Puede que mucha gente no se dé cuenta, pero en la normativa polaca existe un límite de transferencia, tras el cual los bancos y las instituciones financieras están obligados a informar al Inspector General de Información Financiera (GIFI). Esto resulta de la Ley del 1 de marzo de 2018 sobre lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (Ley AML). Sin embargo, este no es el único momento en el que Hacienda puede estar interesada en la transacción.
¿Harás tal transferencia? La oficina de impuestos estará interesada en ello.
Esto se menciona específicamente en el art. 72 sección 1 punto 1 de dicha ley. Este límite es de 15 mil. euros, que actualmente ascienden a menos de 65 mil. zloty. Si realizamos dicha transferencia, retiro, depósito o transacción en efectivo, las instituciones financieras están obligadas a informar al respecto. Aquí no tienen otra opción. Las regulaciones son obligatorias.
Si realizamos dicha transacción, va al GIFI. Él la analiza. Si determina que puede haber ocurrido una infracción, informa el asunto a la oficina de impuestos, que llevará a cabo una inspección adicional. No todos significan problemas de inmediato. La mayoría de las transacciones pasan desapercibidas porque no levantan sospechas. Sin embargo, las autoridades fiscales los conocen.
Lo que pasa es que este no es el único escenario en el que podemos encontrarnos en el punto de mira de las autoridades fiscales debido a una transacción. La oficina de impuestos también puede estar interesada en otras transferencias, incluso si no superan el límite de 15.000 PLN. euro. Esto se aplica a situaciones en las que, por ejemplo:
- Las transferencias se realizan con frecuencia y en intervalos cortos, y su monto total es elevado.
- se realizan transferencias con títulos inusuales, extraños y sospechosos,
- los pagos provienen de diferentes remitentes, pero son por un monto similar,
- los ingresos provienen de fuentes desconocidas,
- los montos son sospechosamente altos en comparación con transacciones anteriores en la cuenta.
También conviene saber que los bancos están obligados a conservar la información sobre nuestras finanzas, incluido el historial completo de transacciones, hasta por 5 años.
