Desde octubre del año pasado, cada transferencia en euros debe ser verificada en función de su destinatario. El banco está obligado a informarnos si los datos introducidos coinciden con los de la base de datos. Ahora el gobierno quiere introducir lo mismo para las transferencias en PLN.
Verificación del destinatario de la transferencia
El gobierno está preparando varias enmiendas a las leyes, entre ellas: un proyecto que implementa la verificación de los datos del destinatario de la transferencia. Comprueba si los datos introducidos en la transferencia coinciden con los datos reales de la persona a la que le enviamos el dinero. Si detecta un error, informa al remitente. Al mismo tiempo, también te permite saber cuando los datos son correctos. Este mecanismo se aplica a las transferencias en euros y ahora el gobierno quiere introducirlo también para las transacciones en zloty polaco.
Estos no son los únicos cambios anunciados. El gobierno también quiere introducir regulaciones que permitirá a las fiscalías solicitar a los bancos información cubierta por el secreto bancario sin necesidad de que un tribunal emita una decisión. Esto es para ayudar a luchar contra los estafadores.
Además, también hay planes para ampliar el catálogo de entidades que pueden procesar y compartir información antifraude entre sí. A la lista se añadirán las empresas de telecomunicaciones, las organizaciones de pago y los proveedores de servicios de pago.
