Hace algún tiempo, la Unión Europea decidió introducir un límite para todas las transacciones en efectivo. La introducción de la disposición ya es segura. Conocemos la fecha concreta en la que entrarán en vigor las nuevas normas. La fecha límite se acerca inexorablemente.
Límites de transacciones en efectivo
El límite para las transacciones en efectivo entrará en vigor el 10 de julio de 2027, por lo que nos queda menos de un año. A partir de esta fecha, todos los países de la Unión Europea estarán obligados a aplicar lo dispuesto en la regulación AMLR (contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo).
En la práctica, esto significa que sólo podremos pagar en efectivo hasta 10.000 PLN. euro, es decir, al tipo de cambio actual, aproximadamente 43.000 PLN. zloty. Cualquier transacción que supere este monto deberá realizarse de una manera que permita documentarla (por ejemplo, mediante transferencia).
La clave es que el límite se aplica a todas las transacciones en las que al menos una de las partes sea un empresario. Por lo tanto, para un coche que vale p.e. 60.000 PLN Al comprar un coche a comisión tendremos que pagar mediante transferencia, pero si se trata de un particular es posible pagar en efectivo.
Sin embargo, las regulaciones no terminan ahí. El Reglamento AMLR también introduce la obligación de identificar al cliente en transacciones en efectivo por valor de 3.000 PLN. euros y superiores (aprox. 12,9 mil PLN). Esto se aplica, entre otros, a bancos, instituciones financieras, agencias inmobiliarias, vendedores de artículos de lujo, comerciantes y casinos. Además, los operadores de bolsas y billeteras digitales deberán verificar a los clientes en transacciones por valor de al menos 1.000 euros (4.300 PLN).
También vale la pena subrayar que en Polonia ya se aplican límites similares. Suman 15 mil. PLN, por lo que son mucho más bajos que la propuesta de la UE. Sin embargo, sólo se aplican a transacciones entre empresarios. La introducción de reglamentos de la UE no significa que se incrementarán automáticamente, porque el reglamento prevé la posibilidad de fijar importes más bajos.
